Conseil Capital Plus offre une gamme complète de services en gestion de patrimoine, conseil financier, optimisation fiscale et structuration patrimoniale.
VOUS
Nous accompagnons nos clients par un conseil personnalisé afin de protéger, développer et transmettre leur patrimoine.
Assurance-vie • Compte-titres • PEA • Private Equity • SCPInnLe conseil financier au sens large a pour but de mettre en place une allocation d’actifs, c’est-à-dire une diversification des investissements, qui réponde à la situation de chaque client.nnChaque portefeuille client est personnalisé, qu’il soit dans une enveloppe d’assurance-vie, de compte-titres ou de PEA.nnLes investissements sont de nature multiple, fonds d’investissements actions ou obligations, produits structurés, SCPI, Private Equity, etc.nnNous travaillons en étroite collaboration avec nos clients pour comprendre leurs objectifs financiers, mais aussi personnels, à court, moyen et long terme, et élaborer une stratégie pour les atteindre.nnAinsi, nous proposons une gestion proactive de votre portefeuille d’investissement afin d’optimiser les rendements tout en tenant compte de votre tolérance au risque et de vos objectifs mais aussi et surtout de du temps imparti.
SCPI • OPCI • Défiscalisation (Malraux, Pinel, Censi-Bouvard, Girardin) • Location meublée • SCInnL’investissement immobilier locatif suppose une ingénierie patrimoniale qui prend en compte les aspects juridiques, fiscaux et de financements propres à chaque client.nnL’analyse personnalisée permet d’éviter de nombreux écueils et de recentrer la réflexion sur la nature immobilière de ce type d’investissement.nnOutre la rentabilité nous prenons en compte l’emplacement, les impacts fiscaux de l’acquisition à la cession, en passant par la gestion, ainsi que les frais attachés à l’opération./
Donation • Démembrement • Clause Bénéficiaire • Pacte DutreilnnLa France est sur le podium mondial des droits de succession qui peuvent s’élever jusqu’à 60 % du patrimoine transmis.nnL’analyse personnalisée permet de mettre en place une stratégie successorale afin de réduire les droits via des dispositifs légaux comme les donations, le démembrement, les clauses bénéficiaires sophistiquées d’assurance-vie ou le pacte Dutreil.nnDans ce cadre, nous bâtissons des stratégies dont l’objectif est d’assurer une transmission optimale fiscalement et sécurisante juridiquement afin d’encadrer l’avenir et la conservation du patrimoine familial.nnUne stratégie successorale efficace dépend d’objectifs clairs et d’une mise en place anticipée.
PER • Pereco • Perob • RentesnnLes dispositifs de retraite par capitalisation sont nombreux et garants d’un maintien du train de vie lors de la fin d’activité.nnBénéficiant de déduction de l’impôt sur le revenu les années d’investissements, ils permettent de capitaliser afin de constituer un capital ou une rente lors du départ à la retraite.nnInvestis sur le temps long, la planification et la gestion financière sont des éléments primordiaux de leur efficacité.nnPlus ces dispositifs sont mis en place tôt moins l’effort d’épargne est important.
Maîtrise de l’impôt • Analyse Actifs / Passifs • Holding Patrimoniale • SCI, SARL de famille, Société Civile PatrimonialennUn bilan patrimonial est une évaluation exhaustive de l’ensemble des actifs, passifs et obligations fiscales.nnIl permet de dresser un état précis de la situation financière, incluant les biens immobiliers, les placements financiers, les dettes et les engagements fiscaux.nnCe bilan identifie les opportunités d’optimisation, les risques potentiels et propose des solutions pour améliorer la gestion du patrimoine. Il intègre également des stratégies fiscales pour minimiser les impôts et maximiser les avantages financiers.
